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培训讲师谈管理:企业风险管理:如何应对“黑天鹅”影响

企业培训师吉宁 2015年12月13日 培训讲师谈管理

我们难以单个预测所谓的“黑天鹅”事件,即那些意料之外,但不断发生的灾难性事件。通常,由于大型企业的董事会和各负责人并未意识到这些事件中所蕴含的风险,从而导致企业、股东和自身不得不面临本可避免的严重后果。

干扰因素分析(Disruptor Analysis)是博斯提出的针对这一问题的解决之道。所谓干扰因素分析即通过定期对大型企业开展压力测试,以评估其抵御突发灾难性事件的能力。当然此分析也不能取代企业风险管理,只是为其提供补充。而且这一分析工作通常须由外部合作方来承担。顺利完成这一分析工作,需要经过剖析企业的状况、收集并整合一系列可能发生的影响大但概率低的事件、确定这些事件可能造成的后果、实施预防措施以确保企业得到充分的保护等四个步骤。

没有一家企业能免受“黑天鹅”事件的影响。但企业的董事会、高管团队和企业风险管理部门应以更为宽广的视角看待这些事件的风险和造成的后果,预先做好迎接意外事件的准备。

天有不测风云

2011年第一季度,各类未曾预料到的灾难事件占据了新闻报道的头条:日本遭受里氏9.0级地震,随后引发的海啸造成了核泄漏事故、持续的电力短缺以及诸多社会和经济难题;中东和北非多国经历了严重的政治动荡,利比亚发生内战,阿尔及利亚、埃及、伊拉克、约旦、叙利亚和突尼斯等国发生了反政府示威,导致原油价格突破每桶100美元;葡萄牙和希腊陷于破产的边缘,国内政局动荡;新西兰克里斯特彻奇市在短期内连续遭遇两次大地震,而澳大利亚昆士兰州则遭遇了有史以来最严重的洪水,波及至少六道水域,造成了重大的社会动荡和经济损失。

所有上述灾难都是典型的影响大但概率低的事件,纳西姆·尼古拉斯·塔勒布在参考了历史上此类事件的发生概率后,将此类事件称为“黑天鹅”。在其2007年出版的名为《黑天鹅》的着作中,塔勒布这样写道:“(黑天鹅)事件具有以下三个特点。首先,它具有意外性,即它在常规的预期之外,过去没有任何能确认其发生的可能性的证据。其次,它会产生极端的效果……第三,尽管它具有意外性,但人的本性促使我们在事后为它的发生编造理由,使其看似可解释、可预测。”

无论是从环境、经济、政治、社会还是技术角度,单个的“黑天鹅”事件都难以预测,但其无时无刻不在对某些人产生影响。部分观察家认为,此类事件发生的概率正在不断上升,而另一部分人士则认为只是全球通信网络让我们对这些事件有了更多的了解。

无论如何,随着业务的全球化,“黑天鹅”事件对企业带来巨大风险的可能性也与日俱增,这种风险包括对客户、供应商、合作伙伴、资产、业务、员工及股东所带来的负面影响。如今,世界上任何一个地区所发生的灾难性事件不仅影响到当地的产品采购、生产、运输和销售,还会通过全球范围内相互联系的金融、经济和政治网络,将多米诺效应传播到各个角落。

补充企业风险管理

通常,大型企业依赖于风险管理部门发现可能发生的业务中断、判断可能的影响、制定风险规避计划和预防措施。自2001年的“9·11”恐怖袭击开始,在过去10年中经历了多次严重的冲击后,大多数企业的风险管理部门均已招募了非常专业的风险管理人员,协助企业规避战略、运营、财务和灾害等方面的风险。在这一过程中,企业风险管理已经发展成为绝大多数大型企业全球职能部门中不可或缺的一部分。

然而长久以来,大多数企业风险管理团队别无选择,只能侧重于企业的合规性、财务核算的适当性、业务运营的合理合法性等企业经常遭遇到的风险,而不是“黑天鹅”事件。这一现象无可厚非。首先,企业风险管理资源有限,必须有针对性地用作规避常发风险和应对诸如萨班斯-奥克斯利法案等日益严格的金融和监管要求。其次,对企业风险管理团队而言,“黑天鹅”事件的诱发因素纷繁复杂,难以完全确定。第三,许多大型企业的内部政策和企业文化可能在无意间造成盲点,内部人员很难利用标准的企业风险管理工具加以识别。

因此,大多数企业风险管理团队能够向董事会和高管团队保证,他们的工作涉及了合规、道德规范、财务、核算、安全、质量、客户体验等常见的风险领域。但企业风险管理部门并没有足够的能力去持续或定期监控那些影响大却概率低的事件。

这并不意味着我们能够或应该忽视“黑天鹅”。此类事件可能危及企业的存亡,董事会和高管团队有责任保护股东和其他利益相关人。他们必须追问:“还会发生什么问题?”

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About 企业培训师吉宁

真正的实战派企业培训师,长期致力于人力资本、公司行为、市场营销、企业战略及领导力发展等组织实践与研究,数十年来参与及主持过的管理咨询项目累计逾千次;受邀主讲过的各类企业培训课程累计逾万次。吉宁老师还主导编写了12Reads系列等知名管理培训教材。