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企业培训师观点:做好农业基金风险管理能给中国带来很多收益

企业培训师吉宁 2015年12月11日 企业培训师观点

由中国农业银行和中国农村金融学会主办的“2009中国农村金融论坛”今日在北京召开,论坛的主题是“全球化时代的农村发展与农村金融”,人民网全程现场直播。

  以下是麦格理集团全球农业投资基金负责人安东尼·亚伯拉罕在“全球化时代的农村发展与农村金融”上的发言:

  今天我想给大家讲一讲农业基金风险管理的问题。对于这个领域不太了解的人,我想介绍一下这其实是一个金融工具。实际上农业基金风险管理也是在农村金融中的一个手段、一个产品,主要是给农村的企业提供融资的服务。

  我想,今天我在演讲的时候,可以和大家讲讲农业基金风险管理会带来什么样的好处,以及必须要满足什么样的需求、什么样的要求,比如说中国要建立这样的农业基金风险管理必须要满足哪些条件。

  首先给大家看看我们今天要讲哪些方面。第一,给大家讲讲会带来什么样的好处。其实大家可以看到有五点,我会给大家总结一下。

  我认为,农业基金风险管理业务可以促进可持续性发展,尤其是对中国来说也是如此。中国的人口庞大,而且这个庞大的人口规模仍然在增长。随着人口的增长、经济的发展,中国人对粮食的需求也在日益提升。除此之外,我们今天还要谈到我们还要追求提升农业人口的收入,这也是需要我们去提升的一个方向。但是我们仍然有很多挑战。而耕地、水源、粮食产量的人均拥有量又在不断下降。这些都是农业生产的关键要素。所以,只有深度地发展农业,我们才能够去迎接这些挑战。农业基金风险管理可以在这方面发挥积极的作用。

  我想要发展农业的话,中国的农民需要借助以下几个要素以迎接这些挑战。如果他们要提升农民收入的话,我们相信,首先它必须要拥有资金,还要有世界领先的技能,就是专业才能。这个资金加上拥有世界领先的技能就会帮助他们在农业领域取得更大的发展。这样就能够提升农民的收入,以取得更好的效果。

  农业基金可以在以上提到的几个方面都起到作用。首先我们看看资本。我们这个农业基金是一个投资的平台,它可以把资金从城市吸引到农村,我觉得有两个方式来吸引资金,或者吸引资本:一个就是从城市到农村;在中国,是这样,可能在全世界也是这样。现在有一个大趋势就是农村人口不断向城市转移。这带来了一系列的后果,一个后果就是储蓄的基础原来是在乡村,现在从乡村转移到了城市,也就是说,过去农村人口的储蓄留在农村,但是现在随着他们到了城市,这个储蓄也转移到了城市。而且现在我们有养老基金、有保险公司,这些钱都吸收到这些金融机构里面了,他们手里有很多资金来进行投资,他们这些钱都是来自于储蓄。我们建立一个农业基金就可以提供一个非常好的工具,把城市的储蓄用到农业发展方面。所以,我们认为建立一个农业基金能够有效地把城市的储蓄吸引到农村。
除此之外,还有一个很有潜力的机会,我们可以从海外吸引资金,把海外资金引入中国。中国已经有很多外资,而外资对于多个领域投资都感兴趣,甚至在某些情况下,在一些农业领域也已经有外资了。随着中国发展农业的政策继续深化,我们认为,对农业投资的外资将越来越多。还有一个方面,农业基金就可以找到一些渠道,以吸引更多的外资来到中国,为中国的农户提供更多的资金来发展他们的生产。

  我前面还提过,除了吸引资金之外,农业基金还可以作为专业技能传输的渠道。专业技能这里指的是多个领域技能,农业基金因为是代表投资者的利益,他们也能够了解到这些投资者的资产是如何升值的,这就意味着很多的技能、最先进的经验都能够通过投资者、通过农业基金传输到中国,我们可以把一些最佳运营经验通过农业基金来推广,这些技术在中国的一些试点可以复制到中国其他地方。

  此外,还可以把海外最佳的经验、最佳的人才引入中国。让中国的一些项目采用海外经验。农业基金还可以关注技术转移,寻求世界范围内最为先进的技术,让中国的农户也通过农业基金学习到这些技术。比如说在澳大利亚,我们有一个产能效率是非常高的,就是基金,我们基金方面的技术也可以引入中国,加大中国单位农业的产量。因为基金可以利用这些各个项目的技术和经验,通过自身的运营可以提供一些示范效应,同地区的其他的农户可以学习这些技术和技能。

  而推广这些经验技能以后,我们就看到了海外最佳的技术和经验,可以进一步在更大规模内得到推广。通过提升农业利润率就可以有力地增加农民的收入。

  要想成立这样一个基金有几个要求:农业基金是投资者资金的一个集中,我们有这样一个工具,让人们把钱投到这个基金上,用这个投入基金的钱再向其他项目投资。我们需要有一种体制、一种工具,让投资者有信心,他们信任我们,会把他们的资金交给我们来投资。在这个方面要做到的首先是治理结构,如果人们把钱放到我们这里,我们必须向投资者证明,他们是可以信任我们的。这就需要有一个治理结构,使投资者感到安心,他们能够相信我们的决定是恰当的,对他们的投资进行合理、充分的监控,所有的运营都得到监督,投资者需要安心,需要这种信任感,以保证他们的投资得到了很好的保护。必须通过一个好的、恰当的治理结构才能实现这一点,才能让投资者安心。而且还需要有良好的会计制度,农场的农户可以了解自己的收支情况,他们离农场很近,他们对于日常的运营非常清楚,很多农业基金的资产会放在不同的地方,分布比较广。

  对于农业基金来讲,要想密切追踪基金的收支更加困难一些,这和农户的情况不同。为了保证基金的运行,必须有全面的会计制度充分记录基金的所有交易,必须能够准确反映基金的收支。通过这个会计制度,才能够保证投资者愿意给我们投钱。如果他们不给我们投钱,我们就不可能为农民提供发展的资金。我们还需要运营的实力,必须表明我们具有足够的技能和人才以及能力在高层次上经营这一基金。

  首先,要尽可能地聘请我们能够找到的最好的农民。考虑到中国农业的发展情况,可能需要一些培训,要给住在农村地区的人口进行培训,让他们发展技能,让他们以比较高的水平来运行我们的基金,这也是让投资者安心的一种方式,这样才能够保证资金的正常流动。所以实力也是非常重要的,我们要不断加强实力,其方式就是通过培训和教育。
其次,我们还需要非常好的信息管理系统。这种信息管理系统是极其必要的,因为我们有大量的财产,如果基金比较大,会有各类资产,而且资产是相当多元化的,会分布在全国各地,必须在会计制度以外还有一个管理信息的系统来追踪这些信息。

  最后我要讲的一个要求是风险管理系统。农业生产和其他产业一样,有很多事情是我们无法控制的,比如,下雨、商品价格,这些东西都难以控制。我们需要尽可能地监控这些风险,尽可能地控制风险。

  风险管理有两个层次:一个层次是在农场农业资产运营这个层面上的风险控制、风险管理;我们要尽可能地为可能出现的风险做好准备,保护农民,还有食品的安全,我们生产的粮食的安全。另一个层次是资金层面的风险管理。在资金层面来说,投资者向我们投资,希望他们的资金能够得到充分地保护,并且符合所有风险管理的要求,如果我们不能把资金层面,也就是机构层面的风险管理和农业资产方面的资产管理结合起来做的话是不行的。要把这两者风险管理结合起来就可以有一个非常成熟、成功的农业基金管理业务。

  现在是结论部分,我们认为,农业发展这一目标在中国是非常重要的,有很多要求,不仅需要增加粮食产量,还需要提供一种机制提升农民收入。我们认为,中国现有的农民是关键的元素,只要我们能给中国农民提供基金就能给我们提供很大的帮助,还可以给中国农民提供一些知识和技能。如果这两者都能够到位,中国农民是可以有很大发展的。

  发展农业基金管理业务要满足上述要求,也能给中国带来很多的收益,释放更多的潜能。谢谢大家。

About 企业培训师吉宁

真正的实战派企业培训师,长期致力于人力资本、公司行为、市场营销、企业战略及领导力发展等组织实践与研究,数十年来参与及主持过的管理咨询项目累计逾千次;受邀主讲过的各类企业培训课程累计逾万次。吉宁老师还主导编写了12Reads系列等知名管理培训教材。