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企业培训师观点:中小企业筹集资本的三个步骤

企业培训师吉宁 2015年12月12日 企业培训师观点

大多数企业家很难寻找企业运营资本,尤其是在全球金融危机,经济衰退的时候,大多数公司是一败涂地,草草收场,甚至很著名的品牌公司如美国雷蒙兄弟投资银行,电器零售商连锁店电路城和克莱斯勒汽车公司,可想而知,中国的中小企业融资会有多困难。不管企业家你喜欢不喜欢,你的能力就是体现在寻找资金,企业家不是说有好的商业主意或管理才干就有能力,界定企业家是否有能力和成功在于能否使公司成为企业,而能否找到资金才是企业的开始,真正地把好商业的主意赋予实现,在实现过程中把管理才干体现出来,没有资金,再好的主意,技术和管理才干都难于成就。

  更糟的是,很多企业家还不知道投资和融资是一件相当复杂,非常有挑战性的工作,中国企业家经常说简单一点,你给资金,我给你股份或利息,好像做买卖产品,其实并不是这么简点。企业家要每天都需要找资金,有的公司说他们不需要资金,那很难成为好的企业,如果公司不需要资金,那就不是什么好企业,没有创新精神,没有新项目,没有前途可奔,如美国谷歌,微软,高盛投资银行,他们不时在投资和融资,这样才能保证企业继续良好地运行。以下是企业家最经常要自问并回答的几个问题,才有可能接近没完没了的融资过程:

  *我的商业计划书应该多长?

  *我如何设计好公司财务的模式?

  *我需要如何设计公司法律结构?

  *谁是比较合适的投资者?

  *我应该找股权投资者还是贷款或者两者皆需要?

  *我如何找到合适的方法去说服资本家或金融机构投资我的公司?

  *我需要给出什么样的股份,股权,或期权给投资者?

  *我如何讨价还价融资条款?

  *我找的投资者是用什么语言,翻译是否合适确切?

  寻找资本就像大海里捞针,对于大多数的企业家来说确实是很困难的一件事,90%的企业家都有融资难的同感。对于第一次创业者,那就难上加难,很多人不知道要花掉多少时间,最后灰心丧气,连创业激情都没有了,这是很严酷的事实。就算是很顺利,一般投资或融资也需要花掉6个月到1年,如果公司没有足够能力支撑的话,那就压力很大。如果你不学会如何应付更正方法,你的公司很可能像一座木桥左右两端都着火,而桥下的水却无情地流过去,近水也救不了火,最好桥倒下去,资金链断了,公司垮了,下面的水才掩盖收拾残木,就如雷蒙兄弟投资银行,最后只能把残余资产卖给英国巴克莱公司。

  中小企业筹集资本步骤可以分成三个步骤:

  中小企业筹集资本步骤1.第一步你需要理解你公司可以利用什么样的资本。有多少风险投资公司,传统银行,金融公司还是亲戚朋友及公司可以借给你资金,你公司有没有能力给投资者分红或还债。实际上,在美国每天都有20多种不同的金融产品可以运作,但又有多少人真正地懂得去做。不幸的是大多数企业家因为不熟悉金融产品,选择不对路的产品而造成错误的不利结果。只有10%的商业计划书在风险投资公司看来是合格的,有可能(不到50%)被看上并提供资金。

  中小企业筹集资本步骤2.一旦你理解你需要什么样的资金,下一步就是需要按照这种资金的模式写好商业计划书,如找国外资金,就需要按照国外的格式和语言,在国内找,就需按照国内的格式。商业计划书不是商业策略文件,也不是行业综述文章。商业计划书是一种如何推销你的公司给投资者或贷款机构,你如何让他们相信而把资金拿出来给你公司用,风险如何避免?如何做到?这才是最重要的。你的计划书中必须有说明你现在的情况,你已有什么样的投资者,为什么还需要资金?如何使用这些资金?例如你是找股权投资者,你的商业计划书需要集中在如何让投资者能有10倍或更多的回报。如果你找银行贷款,则是要重点说明,你如何还款加上利息,何时能付清,3年还是5年,为什么?最坏的情况又是如何资产抵押?你如何证明你能够做到?

  中小企业筹集资本步骤3.第3步也是最后的筹集资金过程执行。特别是一旦你已经判定好正确的资本来源并写好了商业计划书,你需要象推销员一样,百折不饶地讲解,做好完美的演讲电脑幻灯品,吸引投资者和贷款决策人的高度注意。这一过程分成列出创意,你的期望和投资者或融资机构的目标,和双方的条件确认。企业家需要了解投资或金融行业的一般情况,不能太离谱的要求也不要太贱卖公司的股份,企业家需要知道资本是需要成本的,公司能否承担得起?如普通的制造业毛利润只有10%左右,用风险投资资金,成本就高达10%,加上投资者期望回报率较高,做不到别免强,否则公司会被资本吞并。再如股权投资者,你可能要列出150家投资者,可能只有40家公司一开始有兴趣,15家愿意和你见面谈,5家愿意进一步第二次面谈,3家可能给你投资条款,你最后决定那一家条件最合适或者3家一起跟进投资。

  企业家需要记住:

  中小企业筹集资本是一种数字游戏,你的商业计划书中数字很吸引投资者或贷款员的注意,其他文字描述也是围绕数据说明,你也需要从大量数字的投资者清单开始筛选,不同的方法去争取所有可能的不同机遇。中小企业筹集资本步骤是相当大的工作量,也相当复杂,如果你不能筹集到资本,你的风险很大,也很浪费时间,这部分工作很多人很难理解,但是一旦你筹集资本成功,你的生意可能非常有增长空间,你自己可能无法想象。只有你付出高代价的努力,才有可能获得高回报。企业家单枪匹马筹集资本是一种错误,你最好有专业人士辅导,同时有筹集资本团队一起处理所有需要解决的问题,这是一种系统工程。

About 企业培训师吉宁

真正的实战派企业培训师,长期致力于人力资本、公司行为、市场营销、企业战略及领导力发展等组织实践与研究,数十年来参与及主持过的管理咨询项目累计逾千次;受邀主讲过的各类企业培训课程累计逾万次。吉宁老师还主导编写了12Reads系列等知名管理培训教材。