吉宁博士观点
中信银行上海分行营业部理财团队：年轻而富有朝气、时刻带有冲劲、执行力强。正是这支激情十足的理财团队，在一次次的客户营销中不断完善产品和服务，进而推动“中信理财”品牌继续进步。
在去年年底一场由国内某网络媒体举办的金融理财网络盛典上，中信银行的“中信理财”品牌荣获“2009年最值得信赖的银行理财品牌”奖项。这次获奖是广大客户和媒体对中信银行在2009年银行个人理财市场上所取得优异成绩的褒奖，也是对中信银行致力于零售银行财富管理和品牌建设工作的再一次高度肯定。
在中信银行上海分行营业部内，活跃着这样一支团队：年轻而富有朝气、时刻带有冲劲、执行力强。正是这支激情十足的理财团队，在一次次的客户营销中不断完善产品和服务，进而推动“中信理财”品牌继续进步。
社区营销提升品牌知名度据中信银行上海分行营业部总产品品牌经理助理黄雅芳介绍，分行营业部理财团队于2008年下半年正式组建，陆续有人加入，此后几经调整，于2009年正式稳定。目前，整支队伍共有2位产品品牌经理、1位大堂产品品牌经理、2位零售产品品牌经理，加上团队负责人黄雅芳，共计6人，平均年龄仅仅30岁出头，是一支朝气蓬勃的队伍。
据了解，“中信理财”是中信银行的个人理财产品品牌经理，为广大客户提供涵盖信贷资产转让类、信托贷款类、基金、券商集合理财、结构性理财产品、保险、黄金、外汇等多个系列的理财产品，满足客户多样化需求。产品可分为稳健型产品和积极型产品两类。中信贵宾理财是中信银行基于“以客户为中心”的经营思路，秉承“智慧创造财富”的经营理念，为中高端客户提供的系列个人银行贵宾服务，满足客户个性化、多元化的金融需求，具有全面、尊贵、个性、专业四个特点。
为了在市民中提升中信理财的知名度，同时达到普及理财知识的目的，中信银行上海分行营业部理财团队于2009年开始，在工作之余走进附近社区，宣传理财文化。
“2009年年底是分行理财产品销售最繁忙的时期，团队中每一位成员每天几乎都要忙到晚上6点以后，除了介绍与销售理财产品，还要负责到期产品的通知，并与客户做好日常维护。即使在这样高强度的工作之余，大家依然坚持每个双休日走进社区。”黄雅芳告诉记者，通过同事们的持续努力，社区营销取得了非常好的效果，在让广大社区居民理解理财文化的同时，对中信理财这个品牌也有了一定认识和信任度，推进银行的理财品牌和产品不断进步，形成了一个良性循环。
中信上海分行营业部大堂产品品牌经理程欢也认为，双休日进社区的活动效果不错，就银行来说，把好的理财信息及时带给了市民，受到大家欢迎。对于留下联系方式的市民，一旦有了新的理财产品，客户产品品牌经理们会先发送短信，待客户有兴趣后再电话联系。在了解客户情况后，理财产品品牌经理会根据情况判断哪一类产品适合客户，若觉得客户感兴趣的产品与自身情况不适应，会详细告知他们产品的情况，并给客户做评估，推荐合适的产品。
开设讲座拉近客户距离2009年以来，中信银行深化“中信理财”品牌价值，在理财领域不断创新，先后推出了理财快车、理财超快车、稳健理财计划、新股支支打服务等多项理财产品。理财业务已经成为中信银行获取和经营零售客户的最主要渠道之一。
除了卓有成效的理财团队进社区活动，中信银行还开展了形式多样的活动，拉近与客户之间的距离，为客户组织各类讲座就是其中重要一项。
据中信上海分行营业部理财产品品牌经理李晓灵介绍，在组织每次讲座前，银行都会先征求客户产品品牌经理的意见，看看客户最关心什么，对什么话题最感兴趣，再围绕这些话题开设讲座，因为客户产品品牌经理是最接近客户的人。“对股票市场感兴趣的客户们，关注的焦点多在后市如何，以及宏观经济方面的话题；做生意的客户们，市场经营为主题的讲座更能吸引他们；乐于享受生活的客户们，则会对各类居家、时尚等话题更感兴趣。此外，银行还会在讲座中为客户们介绍一些环境、健康方面的知识，或者和大家介绍理财方法，又或者请理财专家谈谈中信各种卡的优势，告诉客户们怎么选择一张最适合自己的银行卡。”李晓灵表示，银行组织的每一次讲座都相当贴近客户，能引起大家的兴趣，上座率很高，拉近了银行与客户之间的距离。
作为负责人，黄雅芳如此评价这支理财团队：正是因为大家平均年龄都很年轻，所以时刻保持着极高的干劲，是一支激情十足的理财队伍。
